La CONDUSEF informa sobre la suplantación de identidad de 30 instituciones financieras, debidamente constituidas e inscritas en el SIPRES

·Informaron a esta autoridad de la suplantación de su identidad (razón/denominación social) por personas físicas o -empresas-, que buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito.  
·Utilizan indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación (impresos o digitales).

De enero a diciembre de 2022, 129 instituciones financieras informaron a esta Comisión Nacional que se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 30 SOFOM, E.N.R, detalladas a continuación:

• PROPELA CAPITAL S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MONEY GIVER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R
• ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ELATEC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CINCO DOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINACI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PROMOVIENDO TU FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PROMOTORA DE PROYECTOS LEGACY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARCA FINANCIERA PARA EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PODEMOS PROGRESAR, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SISTEMA DE MICROCRÉDITOS MAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PROYECCIÓN ECONÓMICA Y EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SF + VC MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CONFIANZA ECONÓMICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ESTRATEGIAS PATRIMONIALES GARANTIZADAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ACCEDE A TUS SUEÑOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VISION F MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PRESTADORA DE SERVICIOS CICLOMART, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREDINAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ORGANIZACIÓN CAPITALISTA EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VANGUARDIA EN CRÉDITOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINDAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VANGUARDIA FJ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DESARROLLO UNIVERSAL DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PATRIMONIO PLUS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FAST LOANS DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

A las personas interesadas en obtener un crédito les damos a conocer, para que estén alertas, el MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, en este caso de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar; esta práctica se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, etc).

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

4. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

• Tener en cuenta que nadie pide dinero para prestar dinero, por lo cual evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php

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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), es el organismo público descentralizado de la Administración Pública Federal encargado de la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como de regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones. Lo anterior, de conformidad con la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros publicada en el Diario Oficial de la Federación el 18 de enero de 1999.

Contacto de prensa: Mónica L. Mendoza Archer, Directora de Promoción y Divulgación de la Educación Financiera. mmendoza@condusef.gob.mx. Tel. 55 5448 7143.