La CONDUSEF informa de la suplantación de identidad de: 20 SOFOM ENR, 1 Institución de Financiamiento Colectivo, 1 Institución de Seguros, 1 autoridad administrativa

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa que, de enero a octubre de este año 2022, 106 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial.

denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 21 SOFOM, E.N.R., 1 Institución de Seguros y 1 Autoridad Administrativa, detalladas a continuación en anexo:

• CREANDO TU GANANCIA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BÍ FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BRINK S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BTCV SOLUCIONES INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• 1900 SOLUCIONES FINANCIERAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• TESORERA DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CONSULTORIA Y CAPACITACIÓN PARA EL DESARROLLO PRODUCTIVO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINAB, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREDIPASS S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
• SUMADOS HACEMOS MÁS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
• COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES.
• HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V.
• ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREAFI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DNO PLUS, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMOS TUS SUEÑOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GUERALVA FINANCIERA DEL BAJÍO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PRECAP, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• KAMPALA CAPITAL, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• INTER OPCIÓN EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ATC LATIN AMERICA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• SEFI ESTRATÉGICOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PLAY BUSINESS, S.A.P.I DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO.

Se comunica a las personas interesadas en obtener un crédito o  servicio, estén alertas del MODUS OPERANDI de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

4. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

• Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
• Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente

Dirección electrónica:

https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php

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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), es el organismo público descentralizado de la Administración Pública Federal encargado de la protección y defensa de los derechos e intereses del público usuario de los servicios financieros, que prestan las instituciones públicas, privadas y del sector social debidamente autorizadas, así como de regular la organización, procedimientos y funcionamiento de la entidad pública encargada de dichas funciones. Lo anterior, de conformidad con la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros publicada en el Diario Oficial de la Federación el 18 de enero de 1999. www.condusef.gob.mx

Contacto de prensa: Mónica L. Mendoza Archer, Directora de Promoción y Divulgación de la Educación Financiera. mmendoza@condusef.gob.mx. Tel. 55 5448 7143.